Дониши Broker Online
BrokerCheck хадамоти FINRA мебошад, ки ба сармоягузорон имкон медиҳад, ки заминаҳои асосии брокерҳоро тафтиш кунанд (аксаран, вале на ҳамаи онҳо, ки машваратҳои молиявии ин рӯзҳо номида мешаванд) ва ширкатҳои британӣ. Он ҳамчунин иттилоотро дар бораи брокерҳои қаблан қайдшуда дорад; бисёре аз ин одамон метавонанд дар коғазҳои қиматбаҳо ё соҳаҳои сармоягузорӣ кор кунанд ва аз ин рӯ, онҳо дар бораи онҳо метавонанд ба сармоягузорон истифода шаванд. Хизмат озод аст ва ҷустуҷӯи маълумот тавассути вебсайт анҷом дода мешавад.
Ҳисобот дар бораи брокерҳо
Барои брокерҳо, ки дар давоми 10 соли охир бо FINRA ба қайд гирифта шудаанд, аз он ҷумла брокерҳо, ки акнун фаъол нест, ҳисоботи BrokerCheck дар бар мегирад:
- Маълумоти мухтасар дар брокер ва унсурҳои ӯ
- Рӯйхати қайдҳо, литсензияҳо ва санҷишҳои санҷишӣ
- Таърихи бақайдгирӣ ва шуғл: ҳамаи ширкатҳои коғазҳои қиматноки молиявии FINRA, ки ӯ ба қайд гирифта шудааст, инчунин дар 10 соли охир тамоми корҳои дигар (ҳам дар дохили дохиливу хориҷӣ), хизмати ҳарбӣ, бекорӣ ва бекорӣ, маориф
- Маълумот дар бораи баҳсҳои мизоҷон, чорабиниҳои интизомӣ ва масъалаҳои молиявӣ дар брокери қайд, новобаста аз он ки брокер дар айни ҳол гунаҳкор дониста шудааст
- Эътимоде, ки бевосита ба брокер фиристода шудааст, агар бошад
Бояд бифаҳмед, ки на ҳама амалҳо ва даъвоҳо дар бораи сабти брокер воқеан нодурустро нишон медиҳанд.
Агар брокер дар муддати даҳ сол пеш бо FINRA ба қайд гирифта шуда бошад, танҳо як фарқият дар ҳисоботи маъмули BrokerCheck танҳо бо қисмате, ки бо ошкоркунӣ алоқаманд аст, нигаронида шудааст.
Онро дар бар мегирад, ки баъзе шоҳидони ҷиноятӣ, танзимгарӣ, судӣ ё шикоятҳои муштариён бар зидди брокер мебошанд. Чораҳои дар ҳисобот дохил карда шудаанд, агар брокер бошад:
- Ба амалияи ниҳоии танзим тобовар аст
- Ба ҷиноятҳои муайян маҳкумшуда (ё ба гунаҳгор ё бегона ҷазо додан)
- Бо фармоиши шаҳрвандӣ, ки ба фаъолияти сармоягузорӣ алоқаманд аст, ҷойгир карда шудааст
- Аз ҷониби судяи судие, ки бо вайрон кардани қонунҳо ё қоидаҳои сармоягузорӣ алоқаманд аст, пайдо шудааст
- Ҳамчун протокол ё протокол дар аризаи арбитражӣ ё даъвои шаҳрвандӣ, ки ӯ ӯҳдадориҳои фурӯшро вайрон кардааст, ки барояшон суд ё ҳокимияти судӣ бар зидди ӯ
FINRA ҳар як чорабиниро, ки аз ҷониби танзимгари коғазҳои қиматнок, брокери инфиродӣ ва ҳар гуна ширкатҳои марбут ба он хабар медиҳад, рӯйхат мекунад.
Ҳисобот дар бораи брокерҳои банақшагирӣ
Ҳисоботи маъмули BrokerCheck дар ширкати брокерӣ инҳоянд:
- Шарҳи мухтасари firm ва асосҳои он
- Кай ва дар куҷо муассиса таъсис ёфтааст
- Одамон ва ташкилотҳое, ки таҳти назорати саҳмияҳо қарор доранд ё ба амалиётҳои ширкат таъсир мерасонанд
- Таърихи якҷоякунӣ, хариди мол ё тағйироти ном
- Литсензия ва феҳристи фаъоли ширкат, намудҳои тиҷорате, ки он амал мекунад ва дигар маълумоте, ки ба амалиётҳои худ машғуланд
- Маълумот дар бораи ҳама гуна мукофотҳои ҳакамӣ, чорабиниҳои интизомӣ ва масъалаҳои молиявӣ дар бораи сабти ширкат
Аҳамият диҳед, ки амалҳои мунтазам ё бетафоватӣ дохил карда мешаванд ва ҳузури чунин амалҳо ҳатман нишонаи нодурусти он нест.
Манбаъҳои иттилоотӣ
Маълумот дар BrokerCheck аз Depository Registry Store (CRD), ки бақайдгирӣ ва иҷозатномадиҳӣ аз ҷониби ширкатҳои брокерӣ ва брокерҳо пешниҳод карда мешавад.
Танзимкунандагон инчунин иттилоотро ба CRD оид ба амалҳои муайяни интизомии марбут ба брокерҳо ва ширкатҳои брокерӣ пешниҳод мекунанд.
Асъори иттилоот
Брокерҳо ва ширкатҳои брокерӣ одатан бояд дар муддати 30 рӯз пас аз он, ки ӯ дар бораи ҳодиса омӯхтааст, бояд CRD-ро навсозӣ кунад. BrokerCheck фавран маълумоти нави CRD-ро тағйир медиҳад. Маълумот одатан барои ширкатҳои наве, ки бо FINRA ба қайд гирифта нашудаанд ё барои брокерҳо, ки ба Феҳристи Феҳрист ворид нашудаанд, нав карда нашудаанд.
Кадом намуди BrokerCheck дохил намешавад
Намунаҳо инҳоянд:
- Қарорҳо ва лизингҳо дар аввал чуноне, ки интизор буданд, қаноатманд буданд
- Сатҳи муфлисшавӣ беш аз 10 сол пеш гузоштааст.
- Рақамҳои амнияти иҷтимоӣ
- Маълумоти таърихӣ
- Маълумоти ҷисмонӣ
Дар маҷмӯъ, BrokerCheck ягон маълумотеро, ки ҳеҷ гоҳ ба CRD кашида буд, дохил намекунад, ва он маълумотеро, ки боре пештар буд, дар бар мегирад.
FINRA кӯшиш мекунад, ки маълумоти махфии махфиро муҳофизат кунад, истисморро аз сӯхтор ё ифротгароӣ махфӣ нигоҳ дорад ва маълумотеро, ки ҳисси шахсияти шахсӣ ё нигарониҳои махфиро баланд мебардорад.
Пешниҳодҳои навро пешниҳод мекунанд
Дар соли 2012, FINRA дар Брускк тавсифоти васеъро баррасӣ намуд, аз он ҷумла:
- Сабабҳо ва шарҳҳо бо марги брокер
- Маводҳои таълимӣ
- Дигар нишонаҳои касбӣ, ба монанди CFA ё CFP
- Маълумоти бештар дар бораи шикоятҳои сармоягузор бар зидди брокерҳо
Дар баробари ин, зангҳо аз сармоягузорон даъват мекунанд, ки баҳоҳои имтиҳоне, ки имтиҳонҳо ба даст овардаанд, ба монанди силсилаи 7-ро аз ҷониби FINRA бармеангезанд ва дар байни брокерҳо хеле нокоманд. Мутахассисоне, ки дар Театри Ситораи журналистика ("Таклифоти нигоҳдорӣ: Тарафҳои инвестор" барои таблиғи бештар барои бозомӯзии иловагӣ, аз ҷумла синфҳои имтиҳонҳо "29 майи 2012) савол медиҳанд, ки натиҷаҳои санҷиши ҳисоботдиҳӣ, зеро онҳо нишон медиҳанд, ки бо нишондиҳандаҳои оянда ё сармоягузорӣ алоқамандӣ надоранд сифати хизматрасонӣ, ронандагони асосии қонеъгардонии мизоҷон .