Намунаи пурсиш: Қисми тақсимшудаи одамон аз базаи маълумотҳои QM, мутобиқи усулҳои оморӣ баҳогузорӣ карда шуд.
Ин одамон бо почтаи электронӣ ба анҷом расиданд, ки аз 23 май то 19 июни соли 2008 тадқиқоти онлайнро ба анҷом расонидаанд. Тафтишот бо ҷавобҳо ба ҳадди ақал 50% саволҳо, ки дар ҳисоботи қаноатбахш истифода мешаванд, чуноне, ки аз санҷиш иборатанд аз 3124 маслиҳатчии молиявӣ ҷамъ оварда шуданд. JD Power натиҷаҳои онро 30 сентябри соли 2008 нашр кард. Ҷавобҳо ба ду категория тақсим шуданд:
- Кормандони фурӯшандаи брокер
- Мушовирони мустақил, ки амалиётро тавассути брендери брокер иҷро мекунанд
Роҳбарони Роҳнамои молиявии ӯҳдадориҳои молиявӣ: Таҳқиқоти Идораи JD саволҳои гуногуни худро ба ҳашт категорияи асосӣ, ки қаноатмандии мушаххаси молиявиро меандешанд, меандешанд. Мушовирони молиявӣ дархост карда шуданд, ки ба ҳар як категория илова кардани вазни фоизиро барои арзёбӣ кардани аҳамияти он ба онҳо, дар маҷмӯъ 100% дар ҳамаи категорияҳо. Ҳамчунин, маслиҳатчиёни молиявӣ низ бояд ба вазни иловагӣ ба аҳамияти ҳар як мавзӯи инфиродӣ дар доираи ин ҳашт категория мувофиқат кунанд.
Нишондињандањо дар зербандњои поёнии вазнњое, ки ба категорияи мазкур вобастаанд, мутаносибан, мушовирони молиявии кормандон ва мушовирони молиявии мустақим мебошанд:
- Фаъолияти фирма (24%, 11%)
- Ҷубронпулӣ (16%, 12%)
- Дастгирии маъмурӣ ва мутобиқат (14%, 18%)
- Дастгирии дохилӣ (12%, 22%)
- Вазифаҳои корӣ (11%, 13%)
- Маҳсулот ва пешниҳодҳо (9%, 7%)
- Ҳалли мушкилот (7%, 17%)
- Муҳити зист (6%, НА)
Натиҷаи фишурдашуда аз нигоҳи молиявӣ, самаранокии роҳбарӣ, рақобатпазирӣ дар бозорҳо, таҷрибаҳои коргарӣ ва ҷалб карданро дар бар мегирад.
Ҷубронпулӣ , пардохти музди меҳнат, нафақаҳои нафақа ва суғуртаи саломатӣ дар бар мегирад.
Дастгирии маъмурӣ ва мутобиқат аз фоидаҳои таҳқиқоти сармоягузории ширкат, имкониятҳои таълими кормандон, сифати технологияи иттилоотӣ , ҷавобгӯии кормандони технологияи иттилоотӣ, мувофиқати назорати риояи ва миқдори ҳуҷҷатҳои маъмурӣ мебошанд.
Дастгирии амалии дохилӣ сифат, эътимоднокӣ ва ёрии ҳамшарикони молиявии ҳамшарикони дигар, ҳамкорон, кормандони дастгирӣ ва назоратчиёнро дар бар мегирад.
Вазифаҳои меҳнатӣ аз андозаи мушкилоте, ки аз ҷониби кор, ки аз тарафи мушовиргари молиявӣ пешниҳод шудааст, тавсия дода мешавад, ки маҳсулот ва хизматрасониҳоро, ки аз ӯҳдаи беҳтарин ва қобилияти корӣ дарёфт мекунад, дар бар гирад.
Маҳсулот ва пешниҳодҳо гуногунии онҳо, рақобатпазирии онҳо, нархгузории нархгузорӣ ва мавҷудияти маводҳои таълимии мизоҷро дар бар мегирад.
Муҳити зисти кор, шароитҳои офисӣ, рамзи либос ва сифати соҳаҳои танаффуси он мебошад.
Беҳтарин ширкатҳо барои машваратҳои молиявӣ: Нишондиҳандаҳо дар миқдори 1000 нуқта, дар асоси посухдиҳандагони молиявӣ ба саволҳои пурсиш дода шуданд. Ҷавобҳо ба аҳамияти мушаххас, ки посухдиҳандагон ба ронандагони гуногун, инчунин саҳмияҳои бозоргонҳо ҷойгир шудаанд, вазнин буданд. Танҳо ширкатҳое, ки ақаллан 100 тадқиқоти муосир баҳогузорӣ карда шуданд.
Ҷавобҳо аз маслиҳатҳои молиявии мустақил набуданд, барои рейтинги ширкатҳо, аз рӯи стандартҳои JD Power, аз нуқтаи назари онҳо қаноатманд набуданд. Мушовирони молиявии корпоративӣ инҳоянд:
- Эдвард Ҷонс (879)
- Raymond James (879)
- Меррил Линч (697)
- Саноат = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Смит Барни) (624)
- Хизматҳои молиявии UBS (598)
JD Power рейтинги ширкатҳои инфиродӣ дар ҳафт аз ҳашт андозаи ченкунӣ.
Онҳо ҳалли мушкилотро аз байн бурданд.
- Эдвард Ҷонс , Рэймонд Ҷейм ва Меррил Линч аз ҳама дар ҳафт категория ба ҳисоби миёна рост омаданд.
- Меррил Линч дар ҳар як категорияи сеюм буд.
- Эдвард Ҷонс дар се категорияи аввал: муҳити меҳнатӣ, дастгирии оперативии дохилӣ ва дастгирии маъмурӣ ва мутобиқат. Ин дар бозиҳои дигар дуюм буд.
- Раймонд Ҷейм аввалин дар чор гурӯҳ буд: вазифаҳои вазифавӣ, маҳсулот ва пешниҳодҳо, ҷубронпулӣ ва иҷрои дақиқ. Ин дар бозиҳои дигар дуюм буд.
- UBS ва Wachovia дар ҳамаи категорияҳо камтар аз ҳадди аққали меҳнат буданд.
- UBS охирин дар панҷ категория ба охир расид.
- Citigroup танҳо дар вазифаҳои вазифавӣ ва ҷубронпулӣ буд.
Хусусияти проблемае, ки омўзиши он мебошад, яке аз ширкатҳои асосии сершумори сертификатсияшуда, Морган Стэнли, ҷавобҳои кофии кофӣ надоданд.