Хизматрасонии молиявӣ
Вақте, ки ба сармоягузориҳо, нафақа ва таҳсилоти кӯдакон меояд, одамон мехоҳанд бо машварати касбӣ машғул шаванд, на як фурӯшандае, ки барои фурӯш кардани сармоягузориҳои махсус, фондҳои муштарак ё саҳмияҳо ҷуброн карда мешаванд.
Вақте ки сармоягузорӣ ба ҷануб мегузарад, барои мушовир барои ором кардани сармоягузорие, ки нисбат ба кассири фурӯш барои орзуи ҳамон вазифа осонтар аст, осонтар аст.
Новобаста аз унвонҳо, ҳар як Мушовири молиявӣ бомуваффақият мефаҳмад, ки онҳо ҳам дарк мекунанд, ки тамоюли бозорҳо ва чӣ гуна ба таври самаранок "фурӯш" хидматҳо ва воситаҳои нақлиётро ба мизоҷон фурӯшанд. Онҳое, ки дар соҳаи молиявӣ қабул намекунанд, ки онҳо мутахассисони фурӯшанд, одатан дар соҳаи нақли таҳлил ё дар соҳаи гуногуни касбӣ ба охир мерасанд.
Сертификатҳо
Бо мақсади фурӯши коғазҳои қиматноки молиявӣ, Мушовирони молиявӣ бояд иҷозатнома гиранд. Сертификатсияҳои маъмултаринтаринҳо Силсилаҳо 6,7 ва 63 мебошанд. Ин сертификатсия ба мушовир барои фурӯш кардани маблағҳои пулӣ, солҳо, вомҳо, воситаҳои пенсия ва захираҳои алоҳида иҷозат медиҳанд. Бисёр мушовирон инчунин сертификати суғурта доранд , ба монанди ҳаёт, садама ва саломатӣ.
Сертификати пешакӣ
Ҳамчун мушкилоте, ки аз силсилаи 6,7 ва 63 баҳогузорӣ мешаванд, онҳо одатан санҷиши сатҳи дараҷаи санҷиши молиявӣ дар саноати молиявӣ ҳисобида мешаванд.
Барои онҳое, ки муваффақияти дарозмуддат ба сифати нақшаи молиявӣ ё мушовир содир кардаанд, омӯзиши давомдор ва сертификатсия ҳатмист.
Аксари машваратҳои молиявӣ CFA ва сертификати CFP-ро ба даст меоранд. CFA барои таҳлилгари молиявии Certified ва CFP меистад барои Нақшаҳои молиявии Certified. Ҳарду сертификатсия хеле сертификатсия шудаанд ва аксаран то чандин сол ба фаъолияти касбии молиявӣ даромад намегиранд.
Беш аз ин сертификатсияҳо, баъзеҳо дар таҳқиқоти саноатӣ ва гирифтани КХО, ё Машваратчии молиявии молиявӣ. Мутобиқи мутахассиси хадамоти молиявӣ Donna Rodgers:
Машварати молиявии шарикӣ бояд на камтар аз 3 сол таҷрибаи корӣ дар саноати молиявӣ бошад. ChFC® мутахассисонро барои идоракунии эҳтиёҷоти шахсони инфиродӣ, оилаҳо ва тиҷорати хурд омода месозад. Мувофиқи Коллеҷи америкоӣ, ЧФК дар муқоиса бо ҳамтоёни худ 51 фоизи бештар мегиранд.
Миқдори даромадҳо танҳо якчанд нафарро ба даст овардан мумкин аст, ки ин сертификатсия ва фоидаи иловагии эҳтироми зиёдтар аз ҳамкасбон ва мизоҷонро пайдо кунанд.
Мушкилот ва мукофотҳо
Дар амал ҳар як кӯчаи Атик дар Амрикои дорои на камтар аз 1 идораи хизматрасонии молиявӣ, бо як мушовир ё як гурӯҳи мушовирон, фаъолона ҷустуҷӯи мизоҷони нав ва мизоҷони мавҷудаашон нигоҳ дошта мешавад. Бештари бонкҳо хизматрасониҳои молиявиро ҳамчун аксарияти агентҳои суғурта пешниҳод мекунанд. Ба ин рӯйхат дастрасӣ ба хизматрасониҳои молиявӣ, ки аз тарафи ширкатҳои интернетӣ пешниҳод карда мешаванд, ба шумо зудтар фаҳмед, ки саноати молиявӣ хеле рақобатпазир аст.
Дигар мушкилоти асосӣ ин уҳдадориҳои ҳукуматӣ ва қоидаҳо, ки ҳар як ва на ҳама нақшаҳои молиявӣ бояд риоя шаванд.
Қонунро вайрон ва литсензияҳо боздошта ё бозхонданд.
Барои онҳое, ки метавонанд рақобатро бартараф намоянд, барои гирифтани шаҳодатномаи талабшаванда ва ихтиёрӣ, ки ҳама гуна тиҷорати худро бо беайбӣ анҷом медиҳанд, мукофотпазиранд. Беҳтарин нақшаҳои молиявӣ метавонад якчанд ҳазор ҳазор долларро дар як сол, инчунин ҳавасмандгардонӣ, истироҳат ва кушишҳояш мукофот диҳад .
Вазифа яке аз душвортарин дар муваффақият аст, ки сабаби он аст, ки чанде пас аз якчанд сол рафтан. Ба мукофотони ҳақиқӣ ба онҳое, ки дар тӯли 2 сол ё зиёдтар кор мекунанд, барои омодагӣ ба кор дар муддати тӯлонӣ кор мекунанд ва то лаҳзаи ҷамъоварии фоидаҳо рӯ ба рӯ мешаванд.